ISA신탁 가입안내 -ISA - 자산관리

개인종합자산관리신탁(ISA신탁) 이란?

ISA신탁은 은행예금에서 펀드, ELS까지 다양한 종류의 자산편입이 가능한 종합자산관리신탁 서비스로서, PB전문가와의 상담을 통한 절세효과 제고와 고객 수익률 향상을 추구합니다.


고객수익률 향상	절세 전략을 통한 추가수익 창출 장기투자고객에서 유리한 보수체계 PB전문가와의 맞춤 투자자문
절세에 초점을 둔 운용	절세효과의 안정성에 초점을 둔 상품 라인업 구성 ISA 전용 ELS/ELB 예금자 보호 예금상품, 절세 추천 펀드 리스트 등
전문적인 자산관리 서비스 제공	고객의 다양한 투자욕구 충족가능 고객의 투자기호에 맞춰 모든 자산의 자유로운 편입과 비중 조절이 가능

예금과 절대수익 추구형 상품간의 자산배분을 통해 기존 예금 대비 높은 수익이 가능하며, 절세를 통한 추가적인 ‘+α 수익’ 추구가 가능합니다.

한국투자증권에서 예금도 가입하고 전문PB의 투자상품 상담도 받으세요.

ISA 고객을 위해 특별히 설계된 ELS 적극형, ELS 안정형, ELB 상품은 한국투자증권의 ISA 신탁에서만 가입이 가능한 전용상품입니다.

절세 대상이 되는 국내외 펀드의 추천 서비스를 제공합니다.

가입 고객은 신탁 ISA 내 모든 자산의 자유로운 편입과 비중 조절을 통한 다양한 투자 설계가 가능합니다.

신탁형 ISA에서 제공되는 상품은 당사 사정에 따라 일부 변경될 수 있습니다.

고객의 투자성향보다 높은 위험의 투자 자산을 편입할 경우에는 부적격확인서를 징수합니다.
모든 편입상품은 0 ~ 100%까지 자유로운 비중조절이 가능합니다.
ISA 신탁은 고객의 운용 지시로 운영되는 상품입니다. ELS/ELB를 제외한 모든 편입자산(현금/RP/예금/펀드)의 운용지시는 비율지정으로만 가능합니다. ELS/ELB는 최소가입금액(100만원) 제한으로 인해 운용지시 설정이 불가합니다.
상품매수는 계좌내의 현금을 환용하여 일회성 주문을 내는 수동주문 기능입니다.
ISA 계좌 내에서 현금잔고가 있어야만 주문이 가능하며, ELS를 제외한 모든 자산은 비율매수와 금액매수가 모두 가능합니다.

기존의 편입자산 (ex:예금) 보다 위험도가 높은 자산(ex:해외펀드) 으로 운용지시를 변경하는 경우와 ELS/ELB를 편입(신규,재가입)하는 경우에는 영업점에 방문해야 합니다.
초저위험 자산(예금, RP)의 경우 포괄적 동의가 적용되어 별도의 운용지시가 없어도 동일유형의 상품으로 재가입 됩니다.
ELB는 파생결합증권으로 분류되어 포괄적 동의가 적용되지 않습니다.

유의사항

투자자는 이 계좌에 대하여 금융회사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
이 계좌 내 투자성 상품은 원금손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
개인종합자산관리계좌(ISA신탁)는 예금자보호법에 따라 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 1인당 “5천만원까지“(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다.
과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
중도해지시 또는 국세청 부적격 통보시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다.
상기 계좌는 특정금전신탁계약으로서 위탁자가 지정한 운용 방법 및 세부운용 지시대로 운용합니다.
한국투자 ISA 신탁은 원본금액의 0.1%를 신탁보수로 징수합니다. (금융상품보수 별도 징수, 펀드 선취수수료 면제)
한국투자증권 준법감시인 심사필 제 2022-0038호
(2022-01-01~2024-12-31)